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建行合肥蜀山政务文化新区支行成功堵截可疑公司开立账户
近日，一名公司法人与一名自称其朋友的陪同人员来到建行合肥政务文化新区支行柜台要求开立对公基本存款账户。经办柜员在询问客户企业成立时间、经营范围时，陪同人员回答流利，并称开立账户用途是办理企业贷款。当柜员进一步确认此前银行员工上门核实的具体细节时，发现现场照片中有具体办公场所及门牌，但几乎没有工作人员，客户解释含糊不清，先称“公司刚成立，业务没发展起来不需更多员工”后又改为“公司业务需要出外勤，员工都不在公司”。但整个过程中，公司法人一直沉默不言。柜员认为该公司可疑，上报主管。主管再次与客户核实公司的实际经营情况，及开立账户用途，并指定由法人回答。法人回答含糊，但明确提出不办贷款，同时表示不负责公司具体事宜。主管确认这就是一起空壳公司开户事件，立刻告知客户出借、出租、出售银行账户行为的法律后果。在听完耐心讲解之后，客户承认账户开立后确实是出借给他人使用，并立马收拾材料对支行员工表示感谢之后离开。
柜面开户环节是防范洗钱风险的第一防线，应严格执行尽职调查工作职责，同时，深入分析、挖掘可疑线索。各类洗钱违法人员“反侦察”意识“提升”，伪造各种企业背景、办公场所等，对于照片、资料、问询中出现的各类异常，都应刨根问底、追根溯源，不放过任何可疑线索。同时加强账户管理，强化风险防范，严把开户风险防范第一道关口，不容丝毫放松，做好虚假开户业务的堵截工作，从源头处遏制反洗钱等业务风险的发生，确保各项业务健康发展。
阳光电源前十大股东
1.曹仁贤，阳光电源创始人，现任总裁兼董事长，持股比例30.37%；
2.香港中央结算有限公司，持股平台，持股比例11.23%；
3.合肥汇卓股权投资合伙企业(有限合伙)，持股比例3.69%；
4.郑桂标，阳光电源董事兼高级副总裁，持股比例0.81%；
5.上海浦东发展银行-广发高端制造股票型发起式证券投资基金，持股比例0.8%；
6.麒麟亚洲控股有限公司，境外法人，持股比例0.76%；
7.建设银行-广发科技先锋混合型证券投资基金，持股比例0.74%；
8.民生银行-广发行业严选三年持有期混合型证券投资基金，持股比例0.7%；
9.中国银行-华泰柏瑞中证光伏产业交易型开放式指数证券投资基金，持股比例0.67%；
10.工商银行-广发双擎升级混合型证券投资基金，持股比例0.59%。
阳光电源总部位于合肥市，是安徽省市值最高的上市公司，实际控制人曹仁贤，从开始，股价开始拉升，近两年按股价高位时算，增长近38倍，目前每股135元，总市值亿，按此计算，曹仁贤个人持股市值615亿元，股市的财富增长速度是真快！
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祝贺张金良先生正式就任中国建设银行行长！12月，中国邮政储蓄银行在京举办互联网合作论坛，我应邀出席论坛并作了主题演讲。我以海拔4700米的西藏班戈县邮储网点为例，建议邮储银行不但要有“云端”（海拔高入云端）上的网点，更要有“云端”（云计算的“云”）上的服务。准70后的张金良董事长全程参加论坛活动，并作了颇有战略高度又十分务实的讲话，令我印象十分深刻。近三年来，邮储银行设立了国内第二家独立法人直销银行邮惠万家银行，引入招商银行副行长刘建军出任行长，数字化转型步伐明显加快。[鼓掌][鼓掌][鼓掌]
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