【#个人存取现金超5万元要登记#】#两家银行将停办现金业务#自3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。另外，辽宁振兴银行从3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行将于4月1日起停办现金收付业务。释放什么信号？
【#个人存取现金超5万元要登记#】#两家银行将停办现金业务#自3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。另外，辽宁振兴银行从3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行将于4月1日起停办现金收付业务。释放什么信号？（中新网）
【#个人存取现金超5万元要登记#】#两家银行将停办现金业务#自3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。另外，辽宁振兴银行从3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行将于4月1日起停办现金收付业务。释放什么信号？via.中国新闻网
【央行回应个人现金存取规定：不影响存取现金便利程度】自3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。对此，人民银行有关司局负责人表示，金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务，业务便利程度亦不会受到影响。
【#个人存取现金超5万元要登记#】#两家银行将停办现金业务#自3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。另外，辽宁振兴银行从3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行将于4月1日起停办现金收付业务。释放什么信号？网页链接
【#个人存取现金超5万元要登记#】#两家银行将停办现金业务#自3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。另外，辽宁振兴银行从3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行将于4月1日起停办现金收付业务。释放什么信号？网页链接 @中国新闻网
从3月1日起，在银行存取现金，超过5万元，要登记资金来源？这个政策对你是有利还是有弊呢？其实没必要太惊讶，和普通老百姓没太大关系，该登记登记就行了。
近日，央行等3部门联合发文，这个办法里有一条，引发许多老百姓的关注。这一条规定：“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。”
什么意思呢？就是说，如果个人一次性存取现金，超过5万元，银行就要核实这个人的身份，存钱的话，银行要询问并登记这笔钱的来源，取钱的话，银行要询问并登记这笔钱的去向。
许多人对此不是很理解，觉得会泄露个人隐私等。
其实，这种担心大可不必。5万块钱放在当今社会来看，绝对算不上一笔巨款，难道咱们老百姓到银行存取款又要变得更麻烦了吗？其实这条规则真正的作用，是为了防止灰色和黑色资金的流动而设置的关卡。咱们普通老百姓挣的钱都是干干净净的，要么是收入，要么是借款，要么是赠与，在银行存钱和取钱的时候，无非就是声明一下这笔钱是怎么得来的，所以对咱们普通老百姓来说，也就是多说一句话，多写一行字的事。
而且，这个要求的应该更多的是形式审查，也就是需要询问并登记用途，银行无法也不可能进行实质性的审查。这个规定里最重要的就是登记并核实客户的身份信息，但其实以前在银行存取款也是需要登记的。
这种规定，其实在国外很普遍，并非我国创新的规定。比如说，美国就规定银行现金交易超过1万需要提交“货币交易报告”。
那么，出台这种规定的目的是什么呢？
当然是为了加强资金监管，防止利用现金的不可追溯性从事违法犯罪活动。
比如，利用现金进行的洗钱活动、行贿活动、走私贩毒等，都是这一规定打击的对象。对于那些诈骗、贪污、赌博、洗钱等等资金来源不明确的人来说，这一条细则真的是晴天霹雳。因为对于这些人来说，5万块钱真的是太小了，几十上百万的资金要拆成无数份进行存取款。但是银行的监管机制绝不会那么死板，如果有人分多次存取5万元以下的资金，照样还会引起监管部门的重点调查。
不管怎么说，个人存取现金5万元以上就需要登记资金来源，这个小小的细节变动可以让曾经那些诈骗、贪腐资金冻结在账户里，让他们不敢去花钱。
当然，这个规定能起到多大的作用，还要看实际效果。你觉得呢？#3月1日起，个人存取5万元以上需登记来源#
【#个人存取现金超5万元要登记#】#两家银行将停办现金业务#自3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。另外，辽宁振兴银行从3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行将于4月1日起停办现金收付业务。
【#个人存取现金超5万元要登记#】#两家银行将停办现金业务#自3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。另外，辽宁振兴银行从3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行将于4月1日起停办现金收付业务。
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