3月22日晚间,中国太保发布年报,集团营业收入、净利润、总资产等均实现增长。
数据显示,,中国太保营业收入3854.89亿元,同比增长8.8%;实现净利润277.41亿元,同比增长54%,日赚七千多万;扣非净利润229.15亿元,同比增长26.7%。截止末,总资产达15283.33亿元,较上年末增长14.4%。
中国太保是一家综合性保险集团,主要围绕保险产业链,通过旗下子公司提供各类风险保障、财富规划以及资产管理等产品和服务。除了以上这些亮眼的数据,年报还有以下看点值得关注。
1、内含价值
内含价值通俗讲就是值多少钱。中国太保内含价值3959.87亿元,较上年末增长17.8%。
每股内含价值从三年前的27.14元快速提升到末的43.70 元。
2、保费业务收入
中国太保保险业务收入3475.17 亿元,同比增长8.0%。
其中,太保寿险保险业务收入2125.14亿元,同比增长5%;太保产险保险业务收入1329.79,同比增长12.9%。
此外,集团总客户数攀升至1.39亿,连续四年新增客户超千万。
3、寿险新业务承压
作为在集团收入中占比近七成的寿险业务,尽管保费业务收入实现同比增长,但面临着一定挑战。
数据显示,寿险业务一年新业务价值245.97亿元,同比减少9.3%,主要由于新保业务同比出现了负增长。同时,寿险业务的新业务价值率亦同比下降0.4个百分点至43.3%。
可见,中国太保寿险新业务承压,保险业务收入能实现5%的同比增速,主要得益于续期业务,其续期业务的增速为11.5%。
值得关注的是,集团旗下的太保安联健康险公司实现开业五年来首次盈利。全年营收收入47.17 亿元,同比增长71.9%,实现净利润 0.07亿元。该公司由中国太保和德国安联保险于联合设立。
4、财产险业务受灾害挑战
同样,作为中国太保另一重要板块的财产险业务亦面临挑战。
,受“利奇马”台风和非洲猪瘟疫情等多起灾害因素影响,中国太保产险业务的综合赔付率同比上升4.1个百分点,为60.4%;综合成本率98.4%,同比持平。
其中,重头戏车险业务保险业务收入932.18亿元,同比增长6%,综合赔付率亦同样上升4个百分点,达 60.8%。
此外,主打农业保险的安信农险也受到严重影响,其综合成本率同比上升5.6个百分点至99.8%,净利润同比下降24.1%至1.04亿元。
5、投资收益大增
截至 年末,中国太保管理的资产规模达20430.78 亿元,较上年末增长 22.7%,突破了两万亿大关。
从投资策略角度看,固定收益类投资占比 80.4%,较上年末下降 2.7 个百分点; 权益类投资占比 15.7%,较上年末上升 3.2 个百分点,其中股票和权益型基金占比8.3%,较上年末上升2.7个百分点。
此番投资策略的调整可谓成效显著。,中国太保投资资产实现总投资收益669.78亿元,同比增长31.1%;总投资收益率 5.4%,同比上升0.8个百分点;净值增长率7.3%,同比上升2.2个百分点;净投资收益率4.9%,同比持平。
6、偿付能力下降
作为保险公司,衡量其业务的重要指标除了保费收入、投资收益,最后就是偿付能力。
整体来看,中国太保虽然上述各项主要指标均录得增长,但综合偿付能力充足率却有小幅下降。
,中国太保的综合偿付能力充足率较上年末下降6个百分点,为295%。其中,寿险业务和财产险业务的综合偿付能力充足率分别为257%、293%,分别较上年末下滑4个百分点、13个百分点。
7、三位高管年薪近500万
21世纪最宝贵的是什么?当然是人才。
中国太保业绩实现增长后,在团队建设方面不惜重金,其中三位高管的薪资接近500万元。同时,团队整体的学历水平提升。
中国太保于新设“首席科技官”职位,第一任首席科技官戎国强于1月上任,上任首年的年薪超过所有高管,高达514.4万元。
而薪水最高(薪为438.6万元)的总精算师张远瀚,今年工资提升到了498.2万元。薪资接近500万的还有首席投资官邓斌,为478.8万元。
此外,,中国太保的员工中本科生占比为54.5%,较去年同期的50.6%提升了近4个百分点。同时,研究生占比为4.2%,同比微升0.2个百分点。
8、股东豪分百亿
值得注意的是,在业绩大增后,中国太保也欲豪分百亿回报股东,年报显示,“拟根据总股本90.62亿股,按每股1.20元(含税)进行年度现金股利分配,共计分配 108.74亿元。”
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