金交所备案和金交所挂牌是一样的，金交所有监管套利的能力，我们还是以上文中京东金融的一个投资标的为例。假设首创的资管计划是最终资产不是二次包装产物，整个交易结构中监管部门完全是分散的。资管计划归证 监会管，而定向资管计划通过审核比较容易。信用保证保险归保 监会管，而金交所归地方金融办管理，金融办对挂牌资产的监管实行报备制。最终互联网金融行业也处在多头监管的情况。针对于现有的金交所对资产操作方式来说，监管部门很难穿透到最后一层。从理论上来说底层资产可以随便是什么，比如房产抵 押、商业保理、甚至是一些地方的城投债，而在投资端却面对的是“无知”的投资者，监管并没有有效的监管方式，导致了监管套利的机会。
“华夏信财”停止业务，并计划用3年时间兑付客户本金。停止业务后，平台兑付方案需与上海监管部门进一步确定，并于11月2日前公示。华夏信财亦表示，根据公司总部测算，及待收金额可以覆盖所有出借本金。公告还强调，平台业务模式为信息撮合，不涉及，没有法律风险。据记者了解，此前就曾谣传上海P2P平台或将全部清退，但一直未有“官宣”消息。自去年底以来，上海逐开始渐清退一些“小而难”的P2P平台，譬如去年11月底首个被清退的上海P2P平台——国资控股的板凳理财，清退理由是存量资金过小。此外，上海的p2p龙头老大陆金所退出P2P业务，也被业内视为行业未来监管方向的重要风向标。值得关注的是，近来湖南、宁夏、天津和山东等多地先后重拳出击整治P2P业务。
监管联席会议对金交所进行窗口指导，要求暂停应收账款类，其他收益权类对零售端募集的业务。但类似的产品还在通过场外募集、一对一摘牌的形式，滋生着最后的疯狂。近期，清整联办[]5号文流出，在第四次部级联席会议上讲话，文件进一步明确要在今年年底、明年年中、明年年底，每半年消化三分之一，直至存量风险基本化解完毕，交易场所撤并整合工作完成。毫不夸张地说，金交所是中国金融市场最缺乏监管约束和透明度的区域之一。诞生之初就带有博弈属性的金交所，一定程度上解决了金产的处置问题，但如同这片神奇的土地常常将善意的种子开出恶之花一样，其中的钻营者没能恪守金融中介挂牌的本分，终究没有躲开利益的纠葛，非标的。当信托计划、券商资管、基金一一被监管的铁索拴住。
借款人应依法履行还款义务，否则会对借款人信用造成不良影响，情节严重者甚至可能会受到法律制裁。广西南宁市金融办：无论平台是否正常运营，今年7月17日，广西南宁市金融办在其发布“打击恶意失信行为的公告”，公告显示无论平台是否正常运营，借款人与投资人合法的关系均受到法律保护，不会因平台是否倒闭而灭失。北京市金融局：无论平台是否正常运营，11月1日北京市金融局发布《打击恶意失信行为的公告》，根据国家互联网金融风险专项整治要求，将对恶意逃废债平台借款人、出险平台失联的高管人员等典型失信人实施信用惩戒，逐步实现对所有失信人员的信用惩戒。无论平台是否正常运营，借款人与投资人合法的关系均受到法律保护。不会因平台是否倒闭而灭失。请各平台借款人积极履行还款义务，保障各方合法权益。对恶意逃废债的平台失信借款人信息将纳入征信系统，并通过网站予以公示。
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