01
股神巴菲特老爷爷曾经说过:“投资的第一条准则就是保证本金安全,永远不要亏损;第二条准则就是一定要记住第一条。”
为什么【本金安全】这么重要呢?我们来算一下就知道了。
只要本金亏损一半,我们就需要翻倍才能回本,但问题是我们买到翻倍股的概率能有多高呢?
投资者一定要清楚一点:自己不可能每次都对,如果做不到果断止损,早晚要吃大亏。
02
知道要止损之后,我们就该为自己的止损制定规则,也就是搞清楚一个问题:就是一只股票亏损多少就清仓出局?
有两种方法可以参考:
(1)绝对跌幅止损
一只股票如果跌幅达到8%,请果断止损,也就是清仓出局,承认自己买错了,认栽。
不要去等反弹,而应该把资金清仓出来去投资其他处于上升趋势的股票。
想想看,是处于上升趋势的股票更容易赚到钱,还是等反弹更容易赚到钱,肯定是前者啊。
但是,割肉止损会非常煎熬,这也是为什么承认犯错如此艰难的原因。
(2)均线止损
我们在第一课《炒股入门 01 | 何时入场买股?》当中就讲到了【线上作业,线下休息】的法则。
当我们在20日均线之上买入某只股票,那么当该股票跌破20日均线的时候就止损出局。
有人也许会说,万一出局之后,它又涨回到20日均线以上了呢?如果依然看好的话,那就再买回来就行了。
虽然多了一道手续,浪费了一些交易费用,但是我们避免另一种情况:该股票没涨回来,而是一路下跌。
我们割肉止损,不是因为这只股票不会上涨了,而是因为我们不能再继续亏钱了。
03
有一种方法与【割肉止损】恰恰相反:【下跌加码】,这是最快的亏钱方法之一。
千万不要用指数基金的定投方式来做股票的趋势交易,这只会让你亏得更惨。
买股票是希望它上涨的,结果跌了,已经给了一个危险信号给你,你还要继续加仓,虽然也有可能成功几次,但是只要被套牢一次,就会惨不忍睹。
在第一次下注没有获利之前,绝不加仓。
其实,只要想想孙宏斌针对乐视的这次止损达到了150亿,我们小散也就释然了,同时也不得不佩服,说止损就止损,即使亏损150亿,也绝不再补仓。
04
与股票的割肉止损相反,定投指数基金却要【止盈不止损】。
我定投指数基金就是:亏钱觉不离场!
也就是坚决不止损,因为长期来看,一定会迎来牛市,而指数基金也就会通过上涨让我盈利。
想要了解多一点,可以看我之前的一片小白科普文:小白 | 为什么定投指数基金能赚钱?
给大家看看截至今日,我定投的指数基金盈利情况:
总共8只基金,居然有6只都是负收益,简直太让人伤心了。
如果仅仅从短期的绝对值来看,P2P给我带来的固定收益比指数基金定投要好得多,至少帮我把3月份的房租给赚回来了:
但是从长期来看,我依然看好我现在还处于亏损状态的指数基金,坚定地持有,等待丰收的季节到来。
当然,好的止损方法是要配合【仓位管理】来进行的,这个到后面的课程会进行分享。
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