据麦肯锡咨询机构统计,目前全球有2万亿美元的信用帐款闲置资金。如果将这笔可融资、相对安全的应收款项,有效地通过供应链金融盘活,全球可以多获得200亿美元的潜在收入。
另据Tokeninsight数据统计,,全球供应链金融市场在欧洲达到1350亿美元,在美洲达到2350亿美元,而亚洲仅为708亿美元。
万亿供应链金融市场
过去几年,供应链金融站在了风口上。而国家统计局数据显示,截至7月份,中国企业的应收帐款为13.93万亿元,预计到我国供应链金融市场规模将达到27万亿元。政策方面,后国家去杠杆与监管政策趋严,在去通道、去杠杆的情况下,市场流动性收紧,银行放贷趋缓收入降低,民间融资成本迅速攀升,中小企业融资难融资贵的问题日趋严重。此外,一旦中小企业资金流断裂,会对核心企业供应链条造成更大的影响。供应链金融,即在供应链链条中引入银行、保理公司等金融机构,盘活应收帐款、预付款、仓储物流等资产,可以解决中小企业融资难、融资贵等问题。中小企业、银行、保理商、核心厂商等各机构对供应链金融的需求早已呼之欲出。供应链金融长久以来的痛点,在于交易真实性核查困难、操作成本高企、市场覆盖率不足,风险控制难以把握。而区块链的多点共识、分布式账本、不可篡改等特性,恰好可以解决这些痛点。供应链金融风口赶上区块链发展的风口,二者的结合,将成为区块链技术应用落地场景中最为关注的焦点。
区块链技术实现供应链金融改良
在这片蓝海市场中,大型电商平台、央企、互联网巨头、银行各自凭借着自己的资源雄踞一方。它们当中,有些早已涉足供应链金融领域,有着成熟的管理和运营体系,自成系统,区块链技术的应用成为了它们管理供应链金融的改良工具。阿里巴巴、京东、苏宁等电商巨头,依托自身平台的大数据优势,使得它们很好地对中小微企业进行信用风险评级,具有良好的风控体系。而对于大型的核心企业,像TCL、创维、美的、富士康等制造业巨头,他们的供应商形成了多级链条,往往需要在 “核心企业+多级供应商”模式上,通过一个大型的服务平台代替核心企业提供信用支撑,这一平台利用区块链等技术,使得信息流、物流、资金流在链上更好地流转起来。腾讯和其投资的联易融共同打造的“微企链”、依托中国中车、中国铁建等央企背景成立的中企云链、平安集团下属金融壹账通发布“壹企链”等,都属于自成一体的基于区块链技术的供应链金融服务平台。上市公司区块链初见成效
随着区块链、人工智能等新兴技术的发展,这一巨大市场中的商机正逐渐被发掘。在9月20日由中国物流与采购联合会区块链应用分会主办的区块链助推数字供应链第四届“双链共舞”全国供应链与区块链融合创新精英论坛上,巴比特了解到,来自京东、苏宁、江苏银行、联想、TCL、众安、怡亚通等众多上市公司通过直接或间接的方式将区块链用于供应链管理。这些上市公司总市值超过6400亿元,足见区块链在供应链中的热度。这些公司立足实体,以应用为导向,不断探索区块链技术在产业中的落地,已初见成效。
京东:把底层能力开放出来,而非局限在生态建设。京东物流区块链产品负责人丛庆认为,区块链目前的应用主要是解决的原有记账手段,原有的技术通过接口的方式去实现整个供应链上下游的系统对接,所交换的数据没有很好地将信用进行传递,涉及到的信用都是应用于纸质的凭证,包括第三方机构的背书。区块链可以替代这些传统的手段,去解决供应链协同问题,同时可以降低信用成本。
苏宁:区块链已对集团经营产生明显促进作用:在年报中,苏宁披露了区块链在金融领域的应用进展。苏宁物流集团执行总裁姚凯认为,区块链不仅是一项技术,更是一项思想,代表了一种公正透明、信任协作的价值观,许多难以解决的信任问题开始有了答案。
联想:区块链推动供应链数字化转型。自开始,联想启动全球供应链数字化转型工作,为了将信息可视化和高效流转,联想从把区块链引入供应链协同,目前已累计投入超过6亿元。
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