鹏华智投|年内逾八成QDII基金实现正收益,如何正确投资?
兔年首个交易周,新发基金队伍中现身多只QDII产品,前三天交易日中均有QDII基金首发,据wind数据显示,纳入统计的445只QDII基金(未合并A/C份额)中,365只今年以来实现正收益,占比达82%。随着基金公司对QDII基金的加紧布局,公募基金QDII业务正在持续稳步发展,投资者如何正确投资QDII基金?
[机智]QDII基金的二大优势:
一是增加投资机会
对于普通投资者来说,参与海外投资并不是件轻而易举的事情,QDII基金就帮助大家开通了海外投资的便捷通道。
二是注重资产配置
QDII基金参与国际化的投资,可以分散单一市场风险,同时力争海外投资收益。
[what]如何挑选心仪的QDII基金?
1、确定投资目标市场
QDII基金中有的是投资于全球资本市场,有的则是侧重于投资某一区域,在投资QDII基金时,投资者需要了解该产品主要投资的市场,市场的大致走势以及汇率可能的走势等。举个栗子,如果你想要投资香港股市,可以考虑目标市场是香港资本市场的QDII基金。
2、关注投资比例范围
不同类别的QDII产品,其资产投资于股票、债券等不同金融工具的比例不同,预期收益水平也不同。银行QDII产品的股票投资比例上限是50%,而基金QDII产品的股票仓位上限可达100%,因此产品的预期收益水平有较大差异,当然风险也将随之变化。
3、了解基金管理人的投研管理能力
管理人及境外顾问的全球投研和管理水平都是决定QDII产品投资收益的关键因素,因此投资QDII产品,需要挑选境外投资能力较高的管理人,可以从历史长期投资业绩、研发实力等来综合判断。
4、了解产品的投资标的和范围
基金QDII的投资范围较广,包括股票、债券、可转换公司债券、存托凭证、资产支持证券等在内的资本市场工具,短期政府债券、可转让存单、银行承兑汇票、商业票据、回购协议等在内的货币市场工具,金融远期合约、股票/股指期货、股票/股指期货期权、金融互换、权证、结构性产品等金融衍生工具。由于不同类型的QDII可投资的金融工具的范围也不同,投资者需要在投资前了解清楚产品的投资标的。
5、其他因素
在投资QDII基金时,还要比较不同基金产品的认购起点、费率水平、申购赎回规则及相关服务等。
最后需要注意的是,投资QDII基金有风险投资者仍需理性看待,适当关注市场风险、行业风险、利率风险、汇率风险和政治风险等,从而挑选出适合自己的产品,配置与自身风险偏好相匹配的资产比例。
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基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。
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