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什么叫融资融券 开通融资融券需要什么条件

时间:2020-11-12 03:49:33

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什么叫融资融券 开通融资融券需要什么条件

融资融券是指投资者向有资质的券商提供担保品,从券商处借入资金用于股票投资(融资),同时将投资者名下的特定证券出借给券商,以便券商借用这些证券卖出获得资金,同样用于股票投资(融券)。投资者在融资融券交易中可以享受到更高的资本收益,但风险和负债也相对较高。

融资融券交易分别对应了股票投资中的两个常用工具:融资和融券。股票投资者通常使用融资和融券来增加自己的资本利用率和交易数量。当然,使用融资融券交易既然有高风险,必须要在保证负债能力的前提下才能选择。

随着中国股市不断壮大,融资融券交易成为了股票投资中的重要工具,国内一些较高的股票券商已经能够为投资者提供融资融券服务。

以下是详细的解释:

一、什么是融资

融资是指投资者借用资金,用于购买股票和其他证券。如果一个股票投资者想要获得更高的收益,但本金又不够,他可以选择融资。在融资的过程中,投资者向券商提供一定的担保抵押,以确保借贷资金的安全,同时按照约定的利率和时间向券商支付利息。

简单来说,融资就是借钱买股票,以获取更高的收益,但相对应的,增加了负债风险。

融资的优点:

1.提高投资收益

融资的主要用途是在较低成本的情况下提高总投资收益率,限制使用应该是每个投资者都要选择的。

2.灵活性强

当您面临低流动性、硬性支出或高收益时,融资可以提供活动资金,这对于能够执行多变策略的熟练交易者来说特别重要。

3.操作次数更多

由于资产负担更大、资金量更大,因此当您进行股票投资时,您可以进行更多操作,获得更多获利机会。在激烈的股票市场中,随时进行买入和卖出可以保持敏捷的操作。

4.长期收益更高

通过加入杠杆,也就是通过融资来进行股票投资,尤其是在您能够维持较低负债时,您可以在收益周期内安排更多的资金,并获得长期稳定收益。

但是请注意,如果您负债过大、负债能力不足,您会面临更大的风险。

融资的缺点:

1. 增加市场风险

负债比率越大,存在更多潜在的风险,因此投资者必须对市场的波动有更多的预测能力。

2. 限制自由

融资安排可能会导致投资者在标准尺度上变得更加保守,因为他们将面临更高的利息、更高的交易成本和更多的限制。

3. 增加金融风险

负债比率过高可能会导致投资者面临更高的金融风险。

二、什么是融券

融券指的是投资者将自己持有的证券出借给券商,券商将这些证券卖出获得资金用于股票投资。在按照约定的利率和时间结束后,投资者收回证券并按照出借的天数应计算的利息收取一定的费用。

简单来说,融券就是借股票给券商卖,以获取收益,同时仍持有自己的证券。

融券的优点:

1.增加了自由的股票选择

通过融券,您可以更自由地选择自己需要投资的股票,因为您可以出借自己所持有的股票,如果您有很多股票,您可以使用出借的股票继续购买您感兴趣的股票。

2.据此更有效地操作

利用融券机制,可以更有效地进行套利,利用不同时间或历史造成的股票价格差异,及时进行买卖。

3.增加了股票收益

融券机制利用了股票行情波动给投资者带来的财务机会。

但是即使使用融券也不能保证获利。因为当股票价格跌幅超过一定比例后,券商会要求投资者出资买回股票。

融券的缺点:

1.增加了高风险

由于融券只能使用高度信用评价的资产,因此当价格下跌时,投资者可能面临更高的风险,需要在有能力的情况下进行操作。

2.限制自由

融券的风险可以阻碍您进行更长期、更有利的操作。

3.需要额外费用

融券机制需要向券商支付额外费用。既要支付融资的利息,也要支付融券的费用。

三、融资和融券有何关系?

融资和融券都是股票交易中常用的两种工具。它们的关系是可以相互转化的。也就是说,融资可以借入资金来购买特定的股票,而融券可以借出持有的股票。

但是,尽管它们之间相互补充,融资和融券是两个相对独立的交易工具,两者共同的目的是为了提高投资收益。

四、融资融券交易的优缺点

融资融券交易具有优点,但同时也存在缺点。

优点:

1.灵活度高

融资融券交易允许投资者获得杠杆,借入额外的资金,从而可以更快地进行交易。

2.增加收益

融资融券交易可以让投资者从股票投资中获得更高的收益率。

3.缩小交易者差距

融资融券交易可以使外部融资、内部融资者以及传统的融资和融券者具有同等的获利能力。

缺点:

1.高风险

融资的使用会使投资者更加承担高风险。在股票市场的降跌行情中,一旦融资杠杆的追求过度,可能会加重负担、承受较大的风险。

2.高利率

为使用外部融资、融资融券,投资者付出的利息相对较高,这对于短期性的操作而言并不划算。

3.负债压力

通过融资来扩大操作,自然就会增加负债的股票市场风险。

总的来说,融资融券交易是股票交易中常见的投机工具,尽管带来了高风险,但它的灵活度和高回报收益仍受到投资者的欢迎。因此,对于有经验的投资者或有强大的财务背景的机构来说,融资融券交易是股票交易中的一种较好的利润更新方式。

1. 了解融资融券的基本概念和流程

首先,要开通融资融券,需要了解这个概念和相关的流程。融资融券是指投资者通过证券公司借贷资金或证券,实现股票交易等目的的一种证券交易方式。融资融券业务的基本流程可以分为三个步骤:第一步,开通融资融券账户;第二步,申请融资融券业务;第三步,进行融资融券交易。在了解这些基本概念和流程之后,才能进一步了解开通融资融券需要什么条件。

2. 具备证券账户

开通融资融券需要具备证券账户。证券账户是投资者买卖股票和其他证券产品的基本工具,只有具备证券账户才能开通融资融券账户。申请证券账户需要到证券公司进行面对面的申请,并提交相应的身份证明文件和资金证明文件。

3. 拥有一定的证券投资经验

开通融资融券需要拥有一定的证券投资经验。证券市场是一个高风险、高回报的市场,在交易过程中需要具备一定的风险意识和投资能力。只有具备一定的证券投资经验,才能更好地判断交易时机和风险。

4. 具备一定的资金实力

开通融资融券需要具备一定的资金实力。投资者需要在证券公司开立融资融券账户前,持有一定的资产和流动资金,具备一定的还款能力。证券公司会根据投资者的财务状况和交易风险,对开通融资融券账户的资金条件进行审核,如果不符合条件,则不予开通。

5. 具有良好的信用记录

开通融资融券需要具有良好的信用记录。证券公司会对投资者的信用记录进行评估,评估结果将成为证券公司是否开通融资融券账户的主要依据。一般来说,投资者的信用记录应当是良好的,没有不良信用记录和逾期还款情况。

6. 遵守相关规定和制度

开通融资融券需要遵守相关规定和制度。证券市场的交易行为受到法律的约束,投资者必须遵守相关的法律和制度。例如,在融资融券交易中,必须遵守相关的交易规则和风险控制规则,否则将会被处理和制裁。

7. 接受相关的风险评估和培训

开通融资融券需要接受相关的风险评估和培训。证券公司会对申请融资融券业务的投资者进行风险评估,评估结果将成为是否开通融资融券账户的重要依据。此外,投资者需要参加相关的培训课程,学习相关的交易知识和技巧,提高投资能力和交易效率。

总体来说,开通融资融券需要具备一定的证券投资经验、资金实力和良好的信用记录。此外还需要遵守相关的规定和制度,接受相关的风险评估和培训。如果投资者符合以上条件,就可以尝试申请融资融券业务,提高交易效率和资金利用率。

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