民法典
秋天是一个令人沉醉的季节，金黄的叶子、清爽的空气，让人忍不住想起过去的美好时光。总结要有一个清晰的结构，包括引言、正文和结尾。看完这些总结范文后，相信你会对总结有更深入的理解和认识。
银行民法典知识竞赛篇一
根据《关于转发全省20xx年度“美好生活·民法典相伴”主题宣传活动实施方案的通知》（九司字[20xx]39号）有关要求，为持续开展好民法典的宣传工作，进一步加强民法典普法工作，让民法典走到群众身边、走进群众生活、走入群众心里，做到家喻户晓，深入人心，都昌九银村镇银行近期开展了一系列民法典相关学习宣传活动。
我行紧密围绕本次活动重点宣传内容，结合实际，科学谋划制定民法典暨普及金融知识宣传活动的工作方案，成立民法典暨普及金融知识宣传活动工作组。通过现场培训的方式，宣传民法典一系列新规定新概念新精神，同时对防范打击非法集资和地下钱庄、反洗钱、守住钱袋子等方面开展普及金融知识宣传活动，做好防范电信诈骗的“最后一公里”。通过集中组织开展《民法典》热点法律问题培训讲座，帮助全员充分认识、深刻领悟民法典实施的重要意义和精神实质，养成自觉守法的意识，提升主动学习的氛围。
另外，扎实推进网点阵地宣传。柜台由柜员向客户普及民法典、普及金融知识宣传等工作，在电子屏滚动播放民法典宣传标语，面向社会公众积极主动开展普及宣传活动，扩大活动影响力。
通过此次民法典宣传月活动，我行将“美好生活·民法典相伴”主题宣传活动作为重要抓手，作为“我为群众办事”的重要内容、作为“八五”普法的重要任务，都昌九银村镇银行进一步提升了社会公众及员工对民法典的了解与认识，提高了员工的法律素养，在行内营造了尊法、学法、守法、用法的良好氛围。
下一步，我行将继续围绕民法典等内容，持续开展学习宣传贯彻活动，推动民法典学习宣传常态化、制度化，将民法典学习宣传贯彻与银行合规建设实践结合起来，加深员工及社会公众对《民法典》的了解和认识，养成自觉守法意识切实推进依法治行工作，推动全行依法合规经营、高质量发展。
银行民法典知识竞赛篇二
近一时期，其他同行不断发生违法违规案件，尤其是近期某国有银行成功截获伪造银行承兑汇票案件，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时信用社机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对信用社管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，我夏县联社决定开展“两打一防”专项活动，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：
1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对信用社的不信任感，造成了严重的后果。
自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
3、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的信用社工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，信用社与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过学习，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、信用社规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们信用社违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行民法典知识竞赛篇三
1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于（a）的案件。
a、自然人作案b、内外勾结作案c、集体作案d、单位犯罪。
c．制度－执行－反馈－检查－修订制度d．制度－排查方案－整改－修订制度－执行。
a．应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系。
d．应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面。
5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：(b)。
b客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字。
6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（b）的要求。
a制度先行于业务b内控优先。
c发展是根本，管理是保障d合规人人有责。
9、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（a)。
a专案组b调查组c检查组d督查组。
10、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（c)。
a对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息。
b案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除。
c如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》。
d案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准。
c因经济纠纷引起的民事案件d商业贿赂案件。
c机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩。
d实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩。
c会计主管视线范围内d内库柜员视线范围内。
18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中，要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、(d）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。
a高风险账户b高风险客户c高风险部门d高风险环节。
a款b密c印d单。
20、银行业金融机构应当对关键岗位实行（c）的人员轮换和强制休假制度。
a定期b不定期c定期或不定期d短期。
22、下列哪一项的做法是正确的？(a)a专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。b专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。
c银行业金融机构案件审结后，应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。
d在案件审结工作中，银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后，即完成案件审结工作。
24、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（c）年。
a4b3c2d1。
25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（b）年。a4b3c2d1。
26、鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（d）年。
a4b3c2d1。
c案发地银监局d银行业金融机构。
b受理企业账户开户，变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份。
c受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。d受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。
29、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（c)”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。
a互相监督b约束监替c相互制约d互相复核。
33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（d）天。
al天b30天c60天d90天。
34、下列说法正确的是：(d)a已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用。
b日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情。
35、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行（a）的动态过程和机制。
a重要部门和岗位b决策层c所有的部门和岗位d需要风险控制的岗位。
37、案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（d)。
a流程建设b制度建设c日常教育d轮岗休假。
个（c）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。
a制度建设b机制建设c联动建设d文化建设。
．银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统。以及外部事件所造成（b）的风险。
a意外b损失c事故d案件。
d银监会案件稽查部门对整个案件处臵工作过程进行评价。
d法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失。
43、根据监管部门有关规定，商业银行合规内审人员占全体从业人员的比例应为（c)。
a0.5%b1%c2%d5%。
44、分支行案件防控的第一责任人是：(b)a总行行长b分支行行长。
c分支行分管风险的副行长d分支行分管会计的副行长。
49、对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（c）。
50、《银行业金融机构安全评估办法》规定，安全评估实行量化管理，根据评估内容和标准打分，累计得分在（b）的银行业金融机构列为安全防范合格单位。
二、多选题。
1、案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的(a、b、c）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。
a主要负责人b分管负责人c直接责任人d作案嫌疑人。
2、银行业金融机构（a、b、c、d）等，应按照有关规定问责并上追两级责任。
3、自查发现案件，是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过（a、b、d）和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。
a内部相互监督b管理监督c外部监督d内审监督。
4、《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评的内容包括（a、b、c、d）。
b是否在的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位臵。
c能否采取有效措施来规范各项业务操作。
d是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查。
6、根据操作风险银监会操作风险“十三条”意见，以下说法正确的是（a、c、d）。
a要加强对可能发生的账外经营的监控。
b要严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时的行为，建立相应的行为失范监察制度。
c要加强对基层行的合规性监督d要切实加强稽核建设。
8、业务授权不得出现以下行为：（a、b、c、d）。
9、内审在案件防控工作中的思路及重心由（a、b)，向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移。
a发现b揭露违法、违规行为c高风险账户d异动。
13、《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（a、b、c、d）。
a启动应急预案，清查账目。
a网点负责人b保卫部门负责人c分管领导d主要领导。
案件。
19、“一案四问”是问责：(abcd）。
a发案人b知情人c未履职人d领导(决策人）。
20、《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（abc）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
a信用风险b市场风险c操作风险d道德风险。
21、《银行业金融机构案件处臵工作规程》所称银行业金融机构案件处臵工作包括(abc）。
a案件信息报送及登记b案件调查c案件审结d行政处罚。
22、下列哪些属于案件确认的标准：(abc)a公安、司法机关立案侦查的。
d银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。
23、根据监管规定，银行业金融机构应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（abcd）以及其他日常监督活动中。
a信贷业务审计b会计业务审计c重要岗位人员履职审计d出纳业务审计。
24、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（abcd）的风险。
a法律制裁b监管处罚c重大财务损失d重大声誉损失。
25、在案件防控方面，下列表述正确的有（abcd）。
c网点必须不定期核查自助设备库存。
d网点必须设臵存放自助设备钥匙箱的专用保险箱。
29、严禁（abd）客户信息。
32、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（abcd）。
a商业欺诈活动b非法集资活动c高利贷活动d黄赌毒活动。
a一案四问责b上追一级c上追两级d双线问责。
b擅自销毁重要空白凭证、有价单证或企业悄户后不按规定回收、销毁重要空白凭证的。
c隐匿、篡改、变造、伪造、擅自印制相关业务凭证、空白凭证和重要文档资料的。
d违反规定保管、使用密押、签字样本等，造成泄密、滥用、盗用、丢失或者其他后果的。
a指导b报告c纠正d反馈。
38、商业银行应当根据资金交易的风险程度和管理能力，就（abc)等对资金交易员进行授权。
a交易品种b交易金额c止损点d止盈点。
39、商业银行应当对存款账户实施有效管理，建立和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务合账与会计账之间的适时对账制度，对（ab）、可参与对账人员等做出明确规定。
a对账频率b对账对象c对账地点d对账方式。
40、商业银行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据当天入账，对（ac)，应当履行内部审批、登记手续。
a发现的错账b压单压票c未提出的票据或退票d退票。
41、下哪些事项可引发商业银行操作风险。(bcd）。
d在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等。
44、银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则(abcd）。
a1年内不得发行长期次级债务等监管资木工具补充附属资本。
b1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融。
机构。
c1年内不得开办新业务。
d依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格。
c违规使用内部账户为客户办理支付结算业务d空存、空取资金。
48、在案件防控方面，下列表述正确的有（a、b、c、d)。
c.对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管。
人员的薪酬，并在考评中一票否决。
c合规风险识别和管理流程d合规培训与教育制度。
50、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻处罚。以下哪几种情况可从轻、减轻追究相关人员（abcd)a案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。
三、判断对错。
2、银监会出台的柜台业务禁止性规定是柜台业务操作的高压线，一旦违反视同案件进行处罚和严肃问责。(对)。
3、基层机构网点负责人进行轮岗后，不必再对其实施离任审计。（错）。
4、同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。（对)。
5、银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案椒风险脂．息报送及登记办法》所指的案件信息。（错)。
6、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内．案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。（错)。
7、对异动、可疑、高风险账户，必须逐月采取上门对账方式，核对发生额和余额并收取余额对账回执。（对)。
8、案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。（错)。
9、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。（对)。
10、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。（对)。
11、当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。（错)。
12、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于三个月为宜。（对)。
13、对银监会已进行过风险提示，银行业金融机构又发生同质同类案件的，不但要追究其案件责任，还要追究其落实风险提示不到位责任。(对)。
14、成功堵截系银行业金融机构因人防、物防、技防措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。(对）。
15、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，属公安机关立案侦查的刑事案件范畴，不应纳入银行业案件进行统计。（错)。
16、银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。（错)。
17、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件，不通过居民身份证联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(对)。
18、禁止预留印鉴卡的采集和保管人员兼岗。(对)。
19、严禁将个人名章、授权卡、密码交给他人使用或复制、共用、超权限持有他人的用户名和密码。（对)20、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户，资金、套取资金、虚增存款。(对)。
21、严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单(折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。(对)。
22、《商业银行合规风险管理指引》规定，合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行基层做起。(错)。
23、银行业金融机构有充分理由可拖延和不落实轮岗制度。（错)。
24、商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。（对)。
25、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。（错)。
26、银行业金融机构应每季度对对公账户实施对账。（对)。
27、在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险拒钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。（错)。
28、营业网点负责人主要负责业务拓展，安全防范工作可交保安员负责，非营业时间无须进行安全巡查。(错)。
29、由于支行副行长主要负责内控工作，因此支行行长对发生案件负次要领导责任。(错)30、对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照“一案四问”、“上追两级”、“双线问责”的要求落实责任。（对)。
31、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡，为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。（错）。
32、银行业金融机构执行重要岗位员工轮岗制度，可采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来落实。（错)。
33、银行业金融机构业务主管部门和稽核部门应对业务单位特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查。（对)。
34、银行业金融机构拒台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行专人负责制，统一集中，妥善保管，按章使用。(错)。
35、银行业金融机构下级会计主管变动应当经上级机构会计部门同意（对)。
36、银行业金融机构在发现案件后，只有在案件完全调查清楚后方可向银行业监管部门报告。（错)。
37、银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。（对)。
38、商业银行的内部审计应当具有充分的独立性，实行全行系统垂直管理。（对)。
39、商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。（错)。
40、银行员工不可以利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。(对)。
41、银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人。(错)。
42、银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。（对）。
43、银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报形式向当地监管部门报送。(错)。
44、案件防控考核总体方向是由“复合型模式”向“单一型模式”转变。（错)。
45、银行业金融机构应对每个案件确定相应的承办部门和主办人员。（对)。
46、案件专项治理的总体原则是标本兼治、重在治本。（对)。
47、银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理。(对)。
48、银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任。（错)。
49、银行业金融机构在初步确认案件的同时，应当立即按照规定成立专案组，负责案件调查工作。（对)50、柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管、按章使用。（对）。
四、简答题。
1、简述银监会修订后的案件定义。
答：本规程所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
2、简述案件分类依据及分类情况。
答：在案件定义的基础上，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类：１．银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第一类案件。２．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第二类案件。３．银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
3、简述操作风险定义。
答：由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
4、案件的确认标准是什么。
答：公安、司法机关立案侦查的；银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的；银监会或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。
账户；5.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户；7.其他迹象表明值得密切、立即关注的账户或监管部门要求即时、上门对账的账户。
答：包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处臵。
7、为强化柜员和授权人员的合规操作，银监会明令禁止银行业金融机构办理具体拒台业务时不得存在哪些行为。
答：
（一）柜员卡使用方面，不得存在以下行为：
（二）重要物品保管、使用方面，不得存在以下行为：违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用。
（三）办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：1.柜员办理本人业务；
5.代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品；
8.柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告；
2.受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
3.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；4.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；5.空存、空取资金。
（七）对账方面，不得存在以下行为：1.制度规定不允许参与对账的有员参与对账；
2.不按规定审核对账回执；
3.不按规定处理存在问题的对账回执。
（八）授信方面，不得采用以下手段套取银行信用：1.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；2.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。
8、商业银行内部控制的目标是什么。
答：
一、促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经营原则；
二、促进商业银行提高风险管理水平，保证其发展战略和经营目标的实现；
三、促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性；
五、促进商业银行在出现业务创新、机构重组及新设等重大变化时，及时有效地评估的控制可能出现的风险。
9、简述操作风险“十三条”意见。
答：
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。
二、切实加强稽核建设。
三、加强对基层行的合规性监督。
四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。
五、坚持相关的行务管理公开制度。
六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。
七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。
八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定。
九、加强和完。
善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。
十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
十二、加强对可能发生的账外经营的监控。
十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
10、银行业金融机构发生的哪些风险事件必须按规定报送案件风险信息。答：案件风险事件发生后，应当立即报送案件风险信息，主要包括：银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规；银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况。
11、简述案件风险信息的报送要求。
答：案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内，对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，应当在按照该制度要求的方式报送的同时，抄报银监会案件稽查部门，对不符合重大突发事件标准的，报送应当以《案件信息快报》形式报送银监会稽查部门；案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
12、银行业金融机构办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在哪些行为。答：1.受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份；2.受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。
13、银监会明令禁止银行业金融机构在授信方面不得采取哪些手段套取银行信用。
答：1.利用职务之便为本人或关系人获取银行信用；2.使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。
14、“一案四问”的具体内容是什么。
答：“一案四问”即问案件当事人的责任、问不严格执行规章制度的相关人员责任、问内部监督检查部门之责、问案发单位两级领导之责。
15、简述银行从业人员应遵循哪些职业操守。
答：
一、从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家机密和商业秘密，尊重和保护知识产权，自觉维护国家利益和金融安全。从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
二、从业人员应当具备岗位任职资格或能力，熟练掌握业务技能，自觉遵守行业自律制度和本单位制度，合规操作；对已发生的违法违规行为或尚未发生但存在潜在风险隐患的行为，应当按照相关报告制度规定，及时报告。
三、从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。从业人员不得因国籍、地区、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、健康情况或其他因素等差异而歧视客户。
五、从业人员应当关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。
六、从业人员应当公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职。从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告。
七、从业人员应当遵守有关法律法规和单位有关进行证券投资和其他投资的规定，不得利用内幕信息买卖资本市场产品；不得挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖本市场产品。
八、从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。从业人员应当拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易，履行反洗钱义务。
九、从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为。
十、从业人员应当树立终身学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。
对柜员的轮岗工作要求，切实保证切断风险源头。
17、简述“四项制度”的具体内容。
答：“四项制度”是干部交流制度、轮岗制度、强制休假制度和亲属回避制度。
18、银行账户管理方面的禁止性行为主要包括哪些。
答：1.获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息；2.利用客户账户过渡本人资金；3.通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；4.违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；5.空存、空取资金。
19、银监会关于加强案件防控、落实内审方面的工作要求是什么。答：一是内审在案件防控工作中的思路及重心由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内容水平转移；二是将案件和为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；三是确保机构的操作风险和风险状况符合案件风险的监管重点要求；四是将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；五是对发现的风险和问题督促及时及时整改；六是加强与监管部门的交流。
20、银监会强调把案件治理的重点放在强化内部控制上，简述抓好内部控制的“六个重点环节”。
答：一是授权卡；二是印鉴密押；三是空白凭证；四是金库尾箱；五是查询对账；六是轮岗休假。
银行民法典知识竞赛篇四
5月份是民法典主题宣传活动月，20xx年5月28日是《中华人民共和国民法典》颁布2周年。近日，x县农商银行组织开展民法典宣传活动，利用多种宣传形式进行了“民法典”宣传，以金融知识“五进”为载体，开展线下+线上宣传，通过摆放各类民法典宣传册页、led屏滚动播放、营业大厅电视机循环播放、微信公众号、微信朋友圈等方式营造浓厚的普法、学法良好氛围。
各支行对宣传人员的业务知识及宣传内容进行培训学习，利用空闲时间开展宣传活动。深入宣传民法典总则编、物权编、合同编、人格权编、婚姻家庭编、继承编、侵权责任编等方面的重要内容，使全社会了解熟悉民法典一系列新规定新概念新精神。
通过本次宣传活动的开展，发放相关宣传册页3000余份，利用公示栏粘贴宣传标语100余幅，led屏滚动播放宣传标语200余次，让群众对民法典的相关知识有了一定的了解，做到了家喻户晓，人人皆知。切实推进社会公众与金融机构的良好互动，对共同营造良好的金融环境起到了一定的推动作用。
银行民法典知识竞赛篇五
（女）尊敬的各位领导、各位同事，各位参赛选手，(合)大家好！
（男）在这充满火热激情的季节，（女）在这夏意盈盈，万象更新的日子里，（男）在这充满团结、奋进、友谊氛围的美好时刻，（女）我们共同迎来了又一个盛会---（合）xx分行信贷业务知识竞赛！
（男）出席今天比赛活动的xx分行领导有：xx分行党委委员、副行长xx同志。现在，就让我们以热烈的掌声欢迎xx副行长致开幕词。
（女）感谢x副行长热情洋溢的开幕词。
（男）本次竞赛设团体奖和个人奖。团体奖励前三名，第一名奖励xx元、第二名奖励xx元、第三名奖励xx元。个人奖设优秀队员奖，参赛队员均为优秀队员，每人奖励xx元。
（女）本次活动采用现场竞赛、现场评比、现场颁奖的方式。
（男）为了保证竞赛公开、公平、公正，确保赛事圆满成功，本次知识竞赛特设评委会，评委会由5人组成，主要负责竞赛中有关答题的裁决和打分。他们是：xx分行监察室主任xx，xx支行主持工作的副行长xx，xx支行主持工作的副行长xx，xx支行行长xx，xx支行主持工作的副行长xx。掌声欢迎他们！
（女）担任今天竞赛记分员的是6位年轻人，他们是：xx、xx、xx、xx、xx、xx。掌声欢迎！
（男）今天所有参赛队的桌号都是由各队抽签决定的。下面给大家介绍参加此次竞赛的队伍。参加今天比赛的共有六支代表队，他们分别是：
（男）1号台xx分行营业室代表队，这是唯一一支由帅哥美女各半组成的代表队。这支队最大的特点就是年龄优势，平均年龄为xx岁，而其他5支队平均年龄则在xx岁之间。这支队参赛选手主要优势在于成熟稳重，阅历丰富，能攻善守，收放自如。特别是“一把手”亲自披挂上阵，必有一场好戏。能否夺冠，值得期待。
（女）2号台是机关代表队。由xx位美女和xx为帅哥组成。大家想想，xx分行机关人才济济，藏龙卧虎，美女云集，选手们早已跃跃欲试，夺冠信心十足。你看易高管那帅气的脸上都绽开了自信的微笑，相信他们一定不会让支持者失望的。（男）3号台xx支行代表队，由2位帅哥4位美女组成，虽说女同胞居多，但巾帼不让须眉，是一支敢打硬仗、能征善战的队伍，有着丰富的实战经验，对其他5支代表队来说，这可是一支不容小视的劲敌哦，相信他们一定会不甘示弱，奋勇争先。
（男）5号台xx支行代表队，由4位帅哥和2位美女组成。值得一提的是，他们这支队有2位选手是今年刚入行的新员工，虽说是新手，但初生牛犊不怕虎，有魅力自然有实力，好戏在等待着我们。
（女）6号台xx支行代表队，也是由4位帅哥和2位美女组成。最厉害的是，他们这支队有xx、xx这两大法宝，他们靠的是以“德”服人（请问台下的朋友，他们是以什么“德”服人呀？观众：以喝得服人。答对了，加10分！）。开个玩笑，呵呵。其实啊一丝不苟和快速反应才是他们工作的两大法宝，相信这两样法宝，对他们取得今天比赛决定性的胜利，将起着至关重要的作用。
银行民法典知识竞赛篇六
今年5月是第二个“民法典宣传月”，为进一步加强《民法典》学习宣传工作，郓城农商银行紧紧围绕“美好生活·民法典相伴”主题，充分发挥服务客户群体多，网点覆盖面广的优势，多措并举，扎实开展丰富多彩的民法典宣传活动和普法工作。
一是各营业网点利用厅堂微沙龙活动，为办理业务的客户做好宣传讲解服务；二是通过网点led电子屏播放民法典宣传标语，在客户休息等待区摆放民法典宣传折页；三是结合客户经理驻村、四张清单对接工作，由网点工作人员走街串巷在辖区村庄、学校、集市等广泛开展宣传，将民法典宣传手册、折页送到群众手中。
此外，为营造学习运用民法典的良好氛围，推动民法典宣传入脑入心，5月27日郓城农商银行抽调业务骨干组成宣传小分队，旨在更深刻地为群众解读民法典。宣传期间，该行员工通过发放读本、现场宣导、解答咨询等方式，为来往群众普及民法典知识，用通俗易懂的语言详细解答部分法律条文，让群众认识到民法典即是保护自身合法权益的法典，又是必须遵守的规范。同时针对群众日常关切的个人征信、存款保险、金融产品等知识开展了宣传和答疑解惑，提示广大群众注意防范非法集资和电信诈骗，在丰富群众法律、金融知识的同时，增强了社会公众的法律意识和风险防范意识。
下一步，郓城农商银行将继续协同多平台多渠道共同发力，做好民法典宣传普及工作，充分展现该行在开展普法宣传和消费者权益保护工作中的主动性和社会责任感。
银行民法典知识竞赛篇七
发挥关键少数作用，加强领导干部《民法典》普法。xxx农商银行党委中心组学习会上多次组织开展《民法典》专题学习，组织管理人员参加党委中心组（扩大）《民法典》专题学习，推动各级领导干部做学习、遵守、维护《民法典》的表率。
充分运用网点资源，打造《民法典》宣传阵地。在办公楼和辖内营业网点大厅张贴宣传海报、布放宣传折页，在媒体屏和公告屏等电子渠道播放宣传海报和宣传挂图，通过多种宣传渠道扩大《民法典》宣传覆盖面。
开展“互联网+民法典宣传”，增强全员法治理念。在企业“微学堂”平台“法治学苑”专栏向全行员工推送《民法典》法律小讲堂，并开展知识有奖答题活动，结合“为基层讲业务”开展《民法典》系列“线上+线下”培训26期。
开展“献礼建党百年民法典与你我同行”法律征文比赛，增强宣传效果。全行干部员工积极参与、踊跃投稿，围绕《民法典》及相关司法解释实施带来的新变化，并结合商业银行经营管理实际，对工作中的相关法律问题、法律风险进行研究思考，提出相关建议。
进一步丰富《民法典》公众普法宣传举措，开展“送民法典知识进基层”系列活动。在全行持续推进对标《民法典》格式合同修订项目及合同体系构建工作，将日常普法与重大活动相结合，发放《民法典》宣传折页1万余份和民法典及司法解释相关书籍1132册，充分结合“金融知识万里行”以及送金融知识进社区、进乡村、进校园等各类专项活动，组织开展形式多样的宣传活动，推动《民法典》在全社会有效覆盖。
银行民法典知识竞赛篇八
为将优秀的服务行为和先进的管理经验在我行复制推广、升华超越，不断提升我行的服务水平，参加总行组织的“一夏倾心”百日服务竞赛活动，活动方案如下：
（一）管理方面。
1、设置荣誉墙，每月评选服务明星，每月更换荣誉墙，增强员工的荣誉感。
2、将员工更衣室重新布置规划，增加哑铃、仰卧起坐板等小巧的健身设备，设置健身角；放置一些员工感兴趣、有益于员工成长的书籍，设置读书角，缓解员工情绪，愉悦员工心情。
3、每天晨会练习服务礼仪，每月组织一次服务礼仪的通关测试，并将成绩纳入考核。
（二）营销方面。
定期让柜面营销突出的员工分享柜面营销经验，服务与营销相结合；定期开展服务主题日活动，例如母亲节主题活动、老客户回馈日主题活动。
（三）服务方面。
1.优化厅堂服务环境（详见厅堂提升方案）；优化柜面环境，柜面设备、办公用品定位一致。
2.结合总行礼仪培训，规范七步服务法，学习手语以更好的提升柜面服务。
3.实行柜员当值大堂经理制度，柜员在业务空闲期间轮流当值大堂经理，以更好的提升厅堂服务，加强服务与营销的结合。
4.定期开展服务讨论会议，总结服务情况，征求大家的金点子，所有员工一起提高服务认识，体验的团队的重要性。
5.组织分组pk活动，高柜一组，低柜一组，每月由营业部负责人、营业室主任、大堂经理评选优胜，形成赶帮超的氛围。
银行民法典知识竞赛篇九
尊敬的各位领导、各位来宾：
大家下午好！
适逢春夏、万木葱绿的美好季节，很荣幸今天能够站在这里来主持这场技能比赛。首先向出席本次比赛的各位领导和同事们表示衷心的感谢，向为康巴什医院付出辛勤劳动和汗水的各位同仁致以亲切的慰问和良好的祝愿。
（2）为了不断提高医务人员的基本知识和基本技能，提升医疗队伍的整体素质。在院领导及相关科室的大力支持下，医务科组织了此次操作比赛，本次比赛通过初赛层层选拔现进入决赛阶段。
（3）我宣布技能比赛现在开始。
（4）首先，向大家介绍一下出席今天比赛的领导、专家及评委他们是肖晔副院长、王猛副院长、张俊副院长、李兴斌主任，让我们以热烈的掌声对他们的到来表示欢迎。
（5）下面介绍比赛规则与注意事项：
此次比赛的项目是心肺复苏与气管插管。
每个参赛队由二名选手组成，二人互相合作。
1.要求动作规范、配合默契；
2.操作熟练、手法到位；
3.回答简练、知识点准确；
4.心脏按压错误操作小于等于5次不扣分，每超过一次扣0.5分；{业务能力竞赛主持词}.
5.人工呼吸错误操作小于等于1次不扣分，每超过一次扣0.5分；
6.抢救时间5个循环小于等于120秒，超时视为抢救失败，扣10分；
本次比赛的奖项设置：一等奖1名，二等奖1名，三等奖1名，优秀奖4名。
（7）经过激烈的比拼，我们的各个参赛队已经全部操作完毕。
（8）下面掌声有请肖院长对此次比赛进行点评。
感谢肖院长精彩的点评，掌声再次献给我们的肖院长。
（9）最激动人心的时刻到了，到底花落谁家呢？是麻醉科？内科？还是外科呢？
现在由我来揭晓吧！
颁奖音乐。
（10）有请获得三基理论考试三等奖任志伟上台领奖，邀请张院长为获奖者颁奖。有请获得三基理论考试二等奖李尚婷上台领奖，邀请王院长为获奖者颁奖。有请获得三基理论考试一等奖张海莲上台领奖，邀请肖院长为获奖者颁奖。
(11)有请获得三基技能比赛优胜奖的科室……上台领奖，邀请肖院长、王院长、张院长为各获奖参赛队颁奖。有请获得三基技能比赛三等奖的科室……上台领奖，邀请张院长为获奖参赛队颁奖。有请获得三基技能比赛二等奖的科室……上台领奖，邀请王院长为获奖参赛队颁奖。有请获得三基技能比赛一等奖的科室……上台领奖，邀请肖院长为获奖参赛队颁奖。
结束音乐。
结束语：
到这里，我们本次的“技能比赛”活动就全部结束了。通过本次竞赛活动的举办，相信对于今后进一步激发我们医务人员钻研业务技术热情，提高业务技术水平更好地为人民群众健康和生命安全服务都将起到积极的促进作用。在这里，我衷心的祝愿大家工作顺利，事业有成家庭美满。同时，对于大家今天给予我的配合和包容，再次表示诚挚的感谢。
银行民法典知识竞赛篇十
合：大家晚上好！
钱：那里是浙江昱辉质量知识竞赛总决赛的现场。
李：同时，也将在今晚，在这个舞台，为我们质量月技能比武大赛的各位获奖者颁发属于他们的荣誉和奖项。
钱：“。。。。。。。。”（直接用质量月的宣传口号），是昱辉阳光产品质量的一致追求。从qcc品管圈活动、质量技能比武，到质量知识竞赛，无不渗透着昱辉人对于质量的不懈发奋和追求。
李：质量之路，任重道远。长久以来，昱辉阳光致力于高品质、高质量产品的保证，质量知识竞赛，就是让我们昱辉人了解质量知识，掌握质量技能的有效方式，一向以来得到公司领导和同事的大力支持，在此向各位表示衷心的感谢。
钱：在比赛开始之前，请容许我为大家说今晚莅临决赛的领导来宾，他们是~~。
让我们以热烈的掌声，对各位领导的光临和在场的所有嘉宾表示热烈的欢迎和衷心的感谢。
公正、以及公开，我们邀请了我们质量管理部多晶质量经理李明李经理出任我们此次比赛的比赛仲裁，大家鼓掌欢迎。俗话说：无规矩不成方圆，那么在比赛正式开始之前，就由我来为大家宣读一次本次比赛的比赛规则（比赛规则）好的，接下来，用你们的智慧展开属于你们的战斗吧。比赛进行第一个环节（必答题）（必答题每队15道题，每人5道题，3人依次回答，不得提示、补充。答对加分，答错不扣分。）好的，就有我们的（节）代表队一号选手进行自由选题，请选题。
经过紧张激烈的第一轮比赛，我们各位选手的风采大家也可谓是有目共睹，那么让我么看看目前个只代表队的得分状况吧。紧张过后，让我们的队员稍做休息，好了，那么接下来的舞台，钱程，就交给你了。（或者。那么接下来的舞台，就该是属于我们技能比武大赛的各位获奖者了，钱程，舞台交给你了。（dd技能比武三等奖颁奖）。
好的，比赛继续，到此，我们将进入最为之激烈的抢答题环节，？（抢答题30道，各队透过抢答器进行抢答，一名队员主答，同队队员能够提示、补充，答对加10分，答错扣10分。各位选手，你们准备好了么？好的，请听题。。。（dd抢答题环节）。
支代表队，能在下方的环节超越自我。追上他们。接下来，又到了我们为技能比武大赛颁奖的时候，那么我们的二等奖会花落谁家呢？拭目以待！（钱程，上）（dd技能比武二等奖颁奖）。
各位，坚信你们跟我们的队友也是一样，紧张，激动，夹杂着那么一点小兴奋，接下来（dd风险题）。
好的，坚信各位也都已经看到，我们本次质量只是竞赛，夺取桂冠的是来自于我们（的代表队），让我们也雷动般的掌声，为他们带去祝贺，恭喜你们，其他的几支代表队，虽然，济南你们未能拿走第一，但是你们的风采却也深深的刻在今晚的这个舞台，让我们以同样的掌声带给他们。。。。。那么，这天同样站在这个舞台，与你们一样而获得质量月另外一项活动技能比武大赛最后胜利的，也将在接下来与你们一齐站在那里，享受成功的喜悦。。（dd技能比武大赛一等奖颁奖）。
李讲话同时，钱上（那么也。。。。。宣读技能比赛获得一等奖的，让他们站在同一个舞台，领导先给技能比武的一等奖颁奖。然后不间断，直接邀请质量知识竞赛人员上台，颁奖。。然后，邀请各位领导，以及技能比赛前几名的一齐上台，合影！
同时，结束语！
这个不太晚上，在主持过程中，我看状况会稍微的增减！您看看那里需要修改，然后给我指出来。谢谢！
文档为doc格式。
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